楽天証券がNISA口座の金融機関変更手続きを完全ウェブ化、2025年1月分の積立事前設定サービスも提供予定

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

PR TIMES より

記事の要約

楽天証券がNISA口座の金融機関変更手続きを完全ウェブ化
2025年1月分の積立事前設定サービスを提供予定
NISA口座の新規開設キャンペーンなどを実施予定

楽天証券のNISA口座金融機関変更手続きが完全ウェブ化

楽天証券株式会社は2024年10月1日より、NISA口座の金融機関変更手続きを完全ウェブ化し、書面送付なしで手続きが完了できるようになることを発表した。これは2024年4月1日に施行された「租税特別措置法」の改正に対応したもので、従来必要だった「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」の送付が不要となり、ウェブサイト上での直接入力のみで手続きが完了するようになる。^[1]

さらに、2025年1月からの投資信託積立を円滑に開始できるよう、「ウェルカム積立予約」サービスの提供も予定している。このサービスにより、年末年始の多忙な時期を待たずに2024年中に投信積立の設定が可能となり、2025年1月からスムーズに資産形成を開始できるようになる。

楽天証券はNISA口座数業界No.1を誇り、J.D. パワーやオリコンによる顧客満足度調査で4冠を達成している。NISA口座の稼働率は74.1%と高く、多くの顧客が資産形成・投資に活用している。今回の施策により、さらに多くの人々が楽天証券と共に資産づくりを始めやすく、続けやすい環境が整備されることが期待される。

楽天証券のNISA関連サービス改善点まとめ

	金融機関変更手続き	ウェルカム積立予約	キャンペーン
主な特徴	完全ウェブ化	事前積立設定	新規開設向け
開始時期	2024年10月1日	2024年中（予定）	近日公開
メリット	手続きの簡素化	スムーズな資産形成開始	NISA活用の促進
対象	他金融機関からの変更者	2025年NISA口座変更者	新規NISA口座開設者

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NISAについて

NISAとは、少額投資非課税制度（Nippon Individual Savings Account）の略称で、個人投資家の資産形成を支援するための税制優遇制度である。主な特徴として、以下のような点が挙げられる。

年間の投資上限額内で、株式や投資信託の売却益や配当金が非課税
長期的な資産形成を促進するための制度設計
一般NISA、つみたてNISA、ジュニアNISAなど複数の種類が存在

楽天証券のNISA口座は、幅広い世代の顧客から「使いやすさ」などで高い評価を得ており、稼働率は74.1%と多くの顧客が資産形成・投資に活用している。今回の金融機関変更手続きの完全ウェブ化や「ウェルカム積立予約」サービスの導入により、より多くの人々がNISAを活用した資産形成を始めやすくなることが期待される。

楽天証券のNISA関連サービス改善に関する考察

楽天証券によるNISA口座の金融機関変更手続きの完全ウェブ化は、ユーザーの利便性を大幅に向上させる画期的な施策だ。従来の書面による手続きが不要となり、ウェブサイト上での直接入力のみで完了できるようになったことで、時間と手間の削減が実現され、より多くの投資家がNISAを活用しやすくなるだろう。

一方で、完全ウェブ化に伴うセキュリティリスクの増大が懸念される。個人情報や金融データの保護がより重要となるため、楽天証券には強固なセキュリティ対策の実装が求められる。また、デジタルリテラシーの低い投資家への配慮として、問い合わせ対応や補助的な手続き方法の用意も必要になるかもしれない。

今後は、AIやブロックチェーン技術を活用した投資アドバイスや資産管理機能の強化が期待される。また、他の金融機関との連携を深め、より柔軟な資産運用が可能となるサービス展開も視野に入れるべきだろう。楽天証券には、これらの技術革新とユーザーニーズの変化に迅速に対応し、常に業界をリードする存在であり続けることを期待したい。