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公開：2024-11-13

三菱UFJキャピタルがシンプルフォーム社に出資、法人取引審査のデジタル化で業務効率とコンプライアンスの両立を実現

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

記事の要約

• 三菱UFJキャピタルがシンプルフォーム社に出資
• 審査業務のDX化を推進する独自データベースを構築
• 金融機関向け法人調査プロセス自動化ツールを提供

シンプルフォーム社の法人取引審査自動化サービス

三菱UFJキャピタル株式会社は三菱UFJキャピタル9号投資事業有限責任組合より、シンプルフォーム株式会社に対して出資を2024年11月12日に実施した。シンプルフォーム社は全国500万法人に関する定性情報の収集とデータベース構築を行い、法人調査プロセスを自動化する「SimpleCheck」と法人のリスク情報の重要な変化をモニタリングする「SimpleMonitor」を開発している。^[1]

近年増加している非対面型犯罪への対策として、シンプルフォーム社は規制対応と利便性を両立させた審査体制の構築を実現している。金融機関やカード会社において、金融犯罪防止や業務生産性の向上を支援するプロダクトが採用されているだろう。

三菱UFJキャピタルはシンプルフォーム社の独自データベースと法人実態把握の技術力を高く評価している。全ての法人がフェアに繋がれる世界の実現に向けて、MUFGグループとして支援を行っていく方針が示された。

シンプルフォーム社のサービス概要

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マネー・ローンダリングについて

マネー・ローンダリングとは、違法な手段で得た資金を合法的な資金に見せかける行為のことを指す。主な特徴として、以下のような点が挙げられる。

• 犯罪収益を正当な取引で得た資金に偽装する
• 複数の金融機関や取引を経由させて資金の出所を隠蔽
• 国境を越えた取引により追跡を困難にする

シンプルフォーム社のSimpleCheckとSimpleMonitorは、このようなマネー・ローンダリングのリスクに対して、法人の実態把握と継続的なモニタリングを提供している。デジタルとアナログ手法を組み合わせた独自の法人データベースにより、金融機関の審査業務効率化とコンプライアンス強化を実現可能にしている。

法人取引審査自動化に関する考察

法人取引における審査業務のデジタル化は、金融機関の業務効率化とリスク管理の観点から極めて重要な取り組みとなっている。特に非対面取引が一般化する中で、法人の実態把握と継続的なモニタリングの重要性が増しており、シンプルフォーム社のサービスは金融機関のニーズに合致しているだろう。

一方で、データベースの更新頻度や精度の維持が今後の課題として浮上する可能性がある。全国500万法人の情報を常に最新の状態に保つためには、データ収集手法の効率化とAIによる分析精度の向上が不可欠となるはずだ。

今後は金融機関以外の業界への展開も期待される。与信管理や取引先評価など、法人間取引における信頼性確保のニーズは幅広い業界に存在しており、シンプルフォーム社のサービスが活用される場面は更に増えていくことだろう。

参考サイト

1. ^ PR TIMES. 「三菱UFJキャピタル、審査業務の前進を支え、フェアな社会の実現に挑むシンプルフォーム株式会社に出資 | 三菱UFJキャピタル株式会社のプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000336.000076057.html, (参照 24-11-13).

※上記コンテンツはAIで確認しておりますが、間違い等ある場合はコメントよりご連絡いただけますと幸いです。

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