楽天証券がロボアドバイザー「かんたん積立診断」を10月20日から提供開始、投資信託積立の最適化をサポート

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

楽天証券より

記事の要約

楽天証券が「かんたん積立診断」を開始
現在の積立設定を評価し改善を提案
10月20日から全ユーザーに提供開始

楽天証券、ロボアドバイザー「かんたん積立診断」の提供開始

楽天証券株式会社は、2024年10月20日より、ロボアドバイザー「かんたん積立診断」の提供を開始すると発表した。このサービスは、顧客の現在の投資信託積立設定情報を分析し、「稼ぐ力」「耐える力」「安定力」の各スコアと「総合スコア」を診断するものだ。さらに、各スコアを改善できる追加の投資信託を1つずつ提案する機能も備えている。^[1]

「かんたん積立診断」は、顧客が自身の積立設定の評価を知り、より良いポートフォリオを構築するための次のステップを把握できるようサポートする。各スコアは過去5年間のデータを基に算出され、「稼ぐ力」は運用益、「耐える力」は市場変動への抵抗力、「安定力」は複数銘柄組み合わせによる安定性を示している。

このサービスは、2023年11月から12月にかけて新NISA対応として一時提供されていたが、顧客からの要望に応えて常時利用可能なサービスとして再展開された。楽天証券は、NISA口座数No.1の実績を持ち、今回のサービス提供により、さらなる顧客満足度の向上と資産形成支援の強化を目指している。

「かんたん積立診断」の主な機能まとめ

機能	概要	特徴
稼ぐ力診断	過去5年の実績リターンを数値化	運用益の指標を提供
耐える力診断	過去5年の最大下落率を数値化	市場変動への抵抗力を評価
安定力診断	複数銘柄の組み合わせ効果を数値化	ポートフォリオの安定性を測定
総合スコア	各スコアを統合した総合評価	全体的なポートフォリオ健全性を診断
追加銘柄提案	各スコアを改善する投資信託を提案	ポートフォリオ最適化をサポート

「かんたん積立診断」の詳細はこちら

ロボアドバイザーについて

ロボアドバイザーとは、人工知能（AI）を活用した自動化された投資助言・運用サービスのことを指す。主な特徴として以下のような点が挙げられる。

アルゴリズムによる客観的な投資判断
低コストでの資産運用サービス提供
個人投資家向けのカスタマイズされたポートフォリオ構築

楽天証券の「かんたん積立診断」は、従来のロボアドバイザーの概念を拡張し、既存の積立設定の評価と改善提案を行う革新的なサービスだ。このサービスにより、投資初心者から経験者まで幅広い顧客層が、より効果的な資産形成戦略を立てることが可能になる。楽天証券は、このサービスを通じて顧客のFinancial Well-beingの実現を目指している。