Money Forward Xと三井住友信託銀行が民事信託サポートシステム『信託の蔵人』を共同開発、信託財産の管理業務が効率化へ

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

PR TIMES より

記事の要約

Money Forward Xが民事信託サポートシステムを開発
三井住友信託銀行と『信託の蔵人』を共同開発
信託財産の管理や報告書類作成をサポート

Money Forward Xと三井住友信託銀行による民事信託サポートシステムの開発

Money Forward Xは三井住友信託銀行と共同で、民事信託サポートシステム『信託の蔵人（クラウド）』を開発し、2024年12月2日から提供を開始する予定だ。民事信託受託者向けのWEBポータルサービスとして、信託財産の管理や報告書類の作成などの信託事務をIT技術でサポートする機能を実装している。^[1]

日本の超高齢社会における認知症対策や資産承継対策として、民事信託制度の重要性が高まっており、委託者本人の判断能力がある間に受託者と信託契約を結んで財産管理を託すことが可能になっている。一般的に受託者となる委託者の家族は信託に関する専門知識が十分でないため、適正な信託財産の管理に大きな負担がかかるという課題が存在していた。

本システムではアカウントアグリゲーション基盤を活用し、現金や不動産、有価証券といった信託財産の可視化と管理が可能になっている。口座の入出金状況が自動で反映され、日々の帳簿管理を容易に行えるほか、法定書面等の作成をサポートするための参考資料が作成できるなど、受託者の負担を大幅に軽減する機能を提供している。

『信託の蔵人』の主な機能まとめ

項目	詳細
サービス提供開始日	2024年12月2日
主な機能	信託財産の可視化・管理、口座入出金の自動反映、法定書面作成サポート
対象ユーザー	民事信託の受託者（主に委託者の家族）
特徴	アカウントアグリゲーション基盤の活用、帳簿管理の自動化

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民事信託について

民事信託とは、主に家族を受託者として財産管理を託す信託制度のことを指す。以下のような特徴を持つ制度である。

委託者本人の判断能力がある間に契約可能
家族が受託者として財産管理を実施
認知症対策や資産承継対策として活用

民事信託制度は日本の超高齢社会における重要な選択肢の一つとして注目を集めている。受託者には信託財産の管理や報告書類の作成などの信託事務を行う義務があり、適正な財産管理のための支援ツールの必要性が高まっている状況だ。

民事信託サポートシステムに関する考察

『信託の蔵人』の開発により、専門知識が十分でない家族が受託者として信託財産を管理する負担が大幅に軽減されることが期待できる。アカウントアグリゲーション基盤を活用した自動化機能により、日々の帳簿管理や法定書面作成の効率化が図られ、信託事務の正確性と効率性が向上するだろう。

一方で、今後は高齢者のデジタルリテラシーに配慮したユーザーインターフェースの改善や、より詳細な財産管理機能の追加が課題となる可能性がある。システムの操作性や機能の充実度によっては、受託者の負担軽減効果が限定的になることも考えられるため、継続的な改善が必要になってくるだろう。

将来的には、AIやブロックチェーン技術を活用した信託財産の管理機能の拡充や、専門家によるオンラインサポート体制の整備が期待される。民事信託の普及促進には、テクノロジーを活用した支援システムの更なる進化が不可欠だ。

参考サイト

^ PR TIMES. 「Money Forward X、三井住友信託銀行と民事信託サポートシステム『信託の蔵人（クラウド）』を共同開発 | 株式会社マネーフォワードのプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000001347.000008962.html, (参照 24-11-22).

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