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公開：2024-11-22

Sasuke Financial Labが大樹生命にSaaS型リスク分析システム「コのほけん！PRO」を提供、保険営業のデジタル化を推進

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

記事の要約

• SaaS型リスク分析システム「コのほけん！PRO」を大樹生命で試験運用開始
• 顧客ヒアリングと保険提案プロセスの標準化・効率化を実現
• AIを活用したオンライン・オフラインでの顧客体験向上を目指す

SaaS型リスク分析ロボアドバイザーシステム「コのほけん！PRO」の大樹生命での試験運用開始

Sasuke Financial Lab株式会社は2024年11月21日、保険代理店や銀行向けのSaaS型リスク分析ロボアドバイザーシステム「コのほけん！PRO」を大樹生命保険株式会社の一部営業拠点での試験運用を開始したことを発表した。このシステムは生命保険の対面営業時における顧客へのヒアリング結果を基に保険提案を行うようカスタマイズされており、デジタル技術を活用した営業品質の向上を目指している。^[1]

生命保険文化センターの調査によると、保険加入のチャネルにおいてWeb経由での比率が増加傾向にあるものの93.6%が依然として対面での契約加入を行っている状況となっている。顧客の属性や生命保険に対する意向・価値観が多様化している中で従前以上のヒアリング能力や提案力が求められており、この課題解決のためにシステムの試験運用を開始した。

「コのほけん！PRO」は数個の簡単な質問への回答によって客観的かつパーソナライズ化されたリスク分析が可能なシステムとなっている。Webと対面営業の両チャネルに対応しており画面デザインや既存システムへの機能実装などのカスタマイズにも対応しているため、各社の要望に合わせた柔軟な運用が可能となっている。

コのほけん！PROの主な特徴まとめ

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SaaS型リスク分析ロボアドバイザーシステムについて

SaaS型リスク分析ロボアドバイザーシステムとは、クラウド上で提供される保険商品の提案支援システムのことを指す。主な特徴として、以下のような点が挙げられる。

• 顧客情報を基にAIが最適な保険プランを提案
• リアルタイムでのリスク分析と可視化が可能
• Webと対面での利用に対応した柔軟な運用

保険業界におけるデジタルトランスフォーメーションの進展に伴い、SaaS型のシステム導入が増加している。顧客ニーズの多様化や商品の複雑化が進む中、AIを活用したリスク分析システムの重要性は今後さらに高まることが予想される。

保険営業のデジタル化に関する考察

保険営業のデジタル化は対面営業における顧客満足度向上と営業効率化の両立を実現する重要な取り組みとなっている。特にAIを活用したリスク分析システムの導入は営業担当者の提案品質を標準化し底上げする効果が期待できるため、今後も導入企業が増加していく可能性が高いだろう。

一方で新システムの導入に伴う営業担当者の教育やデータセキュリティの確保など解決すべき課題も存在している。これらの課題に対しては段階的な導入プロセスの設計やセキュリティ基準の明確化などの対策が有効となるため、各社の状況に応じた適切な導入計画の策定が重要になってくるだろう。

今後はAIの進化に伴いより高度な分析や提案が可能になることが予想される。保険商品の複雑化や顧客ニーズの多様化が進む中、AIを活用した営業支援システムの重要性は更に高まっていくものと考えられる。

参考サイト

1. ^ PR TIMES. 「Sasuke Financial Lab　SaaS型リスク分析ロボアドバイザーシステム「コのほけん！PRO」を大樹生命保険株式会社の一部営業拠点にて試験運用開始 | Sasuke Financial Lab株式会社のプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000185.000027965.html, (参照 24-11-22).

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