MILIZEとリロ・フィナンシャルが新保険見直しサービス「YOSHINANI」を提供開始、企業従業員の資産形成支援に貢献

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

PR TIMES より

記事の要約

MILIZEとリロ・フィナンシャルが新保険見直しサービス提供
「YOSHINANI」はWeb上で保険管理とFPアドバイスが可能
企業従業員向け無料サービスで資産形成を支援

MILIZEとリロ・フィナンシャルによる新保険見直しサービス「YOSHINANI」の提供開始

MILIZEとリロ・フィナンシャル・ソリューションズは、企業従業員の正しい資産形成を支援するため、新しい保険見直しサービス「YOSHINANI（よしなに）」の提供を2024年8月28日に開始した。このサービスは、リロクラブと契約している企業の従業員が無料で利用できるオンラインサービスとなっている。^[1]

YOSHINANIの主な特徴として、Web上での保険管理とFPによるアドバイスが挙げられる。利用者は保険証券を撮影してアップロードし、アンケートに回答するだけで、中立的な複数のファイナンシャルプランナー（FP）からアドバイスを受けることが可能だ。これにより、個人のお客様が自身の保険内容を把握し、効率的に見直すことができるようになった。

さらに、YOSHINANIは保険証券の一括管理機能も備えており、複数の保険情報をシンプルかつ分かりやすく管理することができる。家族全員の保険内容を共有する機能も搭載されており、家族全体での十分な保障の確認や、もしもの時の備えを確認することが可能となっている。

YOSHINANI（よしなに）の主な機能まとめ

	保険管理	FPアドバイス	家族共有
主な特徴	証券の一括管理	中立的な評価と見直し	家族全員の保険内容共有
利用方法	証券の撮影・アップロード	アンケート回答	家族アカウント連携
メリット	シンプルな管理	プロからのアドバイス	家族全体の保障確認

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ファイナンシャルプランナー（FP）について

ファイナンシャルプランナー（FP）とは、個人や企業の財務状況を分析し、適切な資金計画を立てるプロフェッショナルのことを指しており、主な特徴として以下のような点が挙げられる。

個人や企業の財務状況を総合的に分析・評価
ライフプランに応じた資金計画を提案
保険、投資、税金など幅広い金融知識を保有

YOSHINANIでは、中立的な立場のFPが保険内容を評価し、アドバイスを提供する。これにより、利用者は自身の保険の過不足や重複を客観的に把握し、最適な保障内容を検討することができる。必要に応じて、みらいバンクのFPとの個別相談も可能となっている。

YOSHINANIに関する考察

YOSHINANIの導入は、多くの人が保険に対する知識不足を感じている現状を改善する可能性がある。特に、時間がない、きっかけがないといった理由で保険の見直しを先延ばしにしている人々にとって、オンラインで手軽に利用できるこのサービスは大きな助けとなるだろう。一方で、個人情報の取り扱いには十分な注意が必要となる。

今後の課題として、FPのアドバイスの質の維持や、ユーザーのニーズに合わせたサービスのカスタマイズが挙げられる。これらの課題に対しては、FPの継続的な教育や、AIを活用したパーソナライズ機能の導入などが解決策として考えられる。また、保険以外の金融商品や資産運用アドバイスへのサービス拡大も期待されるところだ。

YOSHINANIの成功は、従業員の金融リテラシー向上と適切な資産形成支援につながる可能性が高い。今後、このようなサービスが普及することで、より多くの人々が自身の金融状況を適切に管理し、将来に向けた準備を整えることができるようになるだろう。企業の福利厚生の一環としての位置づけも、従業員の満足度向上に寄与する可能性がある。

参考サイト

^ PR TIMES. 「AIとFintechのMILIZEとみらいバンクは、リロ・フィナンシャルの企業従業員向け金融総合情報サイト「RELOみらいPlanNavi」に新しい保険見直しサービス「YOSHINANI」を提供 | 株式会社ＭＩＬＩＺＥのプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000196.000034351.html, (参照 24-08-29).

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