Fundsが新ファンドシリーズ「Funds Advanced」を開始、初回ファンドはユーグレナ社が参画し高リスク高リターンの投資機会を提供

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

PR TIMES より

記事の要約

Fundsが新ファンドシリーズ「Funds Advanced」を開始
初回ファンドはユーグレナ社が参画
高リスク高リターンの投資機会を提供

Fundsの新ファンドシリーズ「Funds Advanced」がユーグレナ社参画で開始

ファンズ株式会社は固定利回りの資産運用サービス「Funds」において、一定条件を満たす投資家向けの新ファンドシリーズ「Funds Advanced」の取扱いを2024年10月15日に開始した。このシリーズは金融商品のリスク特性に関する高度な理解力を有すると判断された投資家を対象とし、通常のファンドよりも相対的にリスクが高く予定利回りも高く設定されている。^[1]

Funds Advancedの特徴として、借り手企業がデフォルトした場合に他のファンドよりも後順位で弁済される「ファンズ内メザニンローンファンド」や一部の海外案件が含まれる。対象となる投資家には募集開始時にメールで通知され、Fundsサービスサイトにログインするとポップアップでお知らせが表示される仕組みとなっている。

初回のFunds Advancedファンドには株式会社ユーグレナが参画することが決定した。ユーグレナ社はこれまでFundsで8回のファンドを公開し累計11.5億円の募集を行っている。新ファンドの詳細情報は順次公開される予定であり、10月17日には代表の藤田氏によるオンラインセミナーも開催される。

Funds Advancedの特徴まとめ

項目	詳細
対象投資家	一定条件を満たす投資経験者
リスク特性	通常ファンドより高リスク
予定利回り	通常ファンドより高利回り
商品例	ファンズ内メザニンローンファンド、海外案件
初回参画企業	株式会社ユーグレナ
通知方法	メール、サイトログイン時ポップアップ

Funds Advancedの詳細はこちら

メザニンローンについて

メザニンローンとは、債務者の返済順位が通常の融資（シニアローン）と株式の中間に位置する融資形態のことを指しており、主な特徴として以下のような点が挙げられる。

シニアローンより高金利だが、株式投資より低リスク
債務者のデフォルト時、シニアローンより後順位で弁済
企業の成長資金や事業拡大のための資金調達に活用

Funds Advancedで提供される「ファンズ内メザニンローンファンド」は、このメザニンローンの特性を活かした商品であると考えられる。通常のFundsファンドよりも後順位での弁済となるため、リスクは高くなるが、その分だけ高い利回りが期待できる投資機会を提供している。

Funds Advancedに関する考察

Funds Advancedの導入は、投資経験豊富な個人投資家に新たな投資機会を提供する画期的な取り組みだ。従来のFundsが初心者向けの安全性重視のサービスだったのに対し、Funds Advancedはリスク許容度の高い投資家のニーズに応えるものとなっている。これにより、Fundsのサービス領域が拡大し、より幅広い投資家層を取り込むことが可能になるだろう。

一方で、高リスク商品の取り扱いには慎重な姿勢が求められる。投資家の適格性判断や商品説明の透明性確保、リスク管理体制の強化などが重要になってくる。特に、メザニンローンのような複雑な金融商品については、投資家の理解度を十分に確認する必要があるだろう。今後は、投資家教育の充実や、リスク情報の適切な開示などが課題となる可能性がある。

将来的には、Funds Advancedの商品ラインナップの拡充や、より詳細なリスク分析ツールの提供などが期待される。また、機関投資家向けの商品開発や、海外投資家の取り込みなど、さらなる事業拡大の可能性も考えられる。Fundsが掲げる「未来の不安に、まだない答えを」というミッションの実現に向け、革新的な金融サービスの提供を継続することが重要だろう。

参考サイト

^ PR TIMES. 「Fundsが、リピート投資家などを対象に新しいファンドシリーズの取扱いを開始〜初回ファンドはユーグレナに決定〜 | ファンズ株式会社のプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000189.000023781.html, (参照 24-10-18).

※上記コンテンツはAIで確認しておりますが、間違い等ある場合はコメントよりご連絡いただけますと幸いです。