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公開：2024-08-08

ファミトラと三越伊勢丹イノベーションズが資本提携、家族信託サービスの拡充と顧客資産管理の強化へ

text: XEXEQ編集部

記事の要約

• ファミトラと三越伊勢丹イノベーションズが資本提携
• 家族信託サービスの普及と顧客資産管理を強化
• 三越伊勢丹グループの顧客向けサービス拡充

ファミトラと三越伊勢丹イノベーションズの資本提携による家族信託サービスの展開

家族信託サービスを提供する株式会社ファミトラは、株式会社三越伊勢丹イノベーションズと資本提携を2024年8月6日に発表した。この提携は、超高齢社会における認知症者の増加や資産凍結といった社会的課題に対応するため、家族信託などの方法で本人に代わる資産管理手段を準備する重要性が高まっていることを背景としている。^[1]

ファミトラは、デジタル技術を活用して家族信託サービスの効率化と低コスト化を実現し、より多くの人々が利用できるようにしてきた。同社は信託組成後も、本人が亡くなるまで伴走する家族信託運用サポートを提供しており、本人や家族が安心して資産を管理できる体制を整えている。

三越伊勢丹イノベーションズは、ファミトラのビジネスモデルと今後の事業成長性に加え、三越伊勢丹グループの課題解決につながる事業連携面での効果性の高さに期待を寄せている。両社は、少子高齢化に伴い増加が見込まれる三越伊勢丹グループの顧客向けの資産管理・承継サービスの提供を目的とした、具体的な業務提携内容の検討も進めていく予定だ。

ファミトラと三越伊勢丹イノベーションズの資本提携の概要

家族信託について

家族信託とは、判断能力があるうちに大切な財産を信頼できる家族に託す仕組みのことを指しており、主な特徴として以下のような点が挙げられる。

• 認知症発症後も本人の希望に沿った柔軟な財産管理が可能
• 資産凍結のリスクを回避し、継続的な財産運用を実現
• 家族間の信頼関係を基盤とした資産承継手段として機能

家族信託は、従来の成年後見制度と比較して柔軟な資産管理が可能であり、本人の意思を尊重した財産運用を実現できる点が大きな特徴だ。ファミトラのようなサービスプロバイダーがデジタル技術を活用することで、手続きの簡素化やコスト削減を図り、より多くの人々が利用しやすい環境を整えつつある。

家族信託サービスの普及に関する考察

家族信託サービスの普及に伴い、今後はプライバシーやセキュリティに関する問題が顕在化する可能性がある。デジタル化された家族信託サービスは、個人の資産情報や家族関係など極めてセンシティブな情報を扱うため、データ漏洩やサイバー攻撃のリスクに対する対策が不可欠となるだろう。サービス提供企業には、高度なセキュリティ対策と透明性の高い情報管理体制の構築が求められる。

新機能としては、AIを活用した資産運用アドバイス機能や、ブロックチェーン技術を用いた信託契約の記録・管理システムの導入が期待される。これらの技術革新により、より安全で効率的な家族信託サービスの提供が可能になるとともに、利用者にとってもより使いやすいインターフェースの実現につながるだろう。さらに、多言語対応や海外資産の管理機能など、グローバル化に対応したサービスの拡充も重要な課題となる。

今後、家族信託サービスの普及が進むにつれ、金融機関や法律事務所、不動産会社など、異業種との連携がさらに加速することが予想される。このような業界を越えた協力関係の構築により、より包括的で高品質な資産管理・承継サービスの提供が可能となり、超高齢社会における新たな社会インフラとしての地位を確立していくことが期待される。

参考サイト

1. ^ PR TIMES. 「家族信託のファミトラ、株式会社三越伊勢丹イノベーションズと資本提携 | 株式会社ファミトラのプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000046.000072234.html, (参照 24-08-08).

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