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公開：2024-08-17

IFA LeadingがDWM採用の投資一任サービス「IMA」を開始、投資と寄付の融合で新たな資産運用の形を提案

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

記事の要約

• IFA LeadingがIMA投資一任運用サービスを開始
• スマートプラスのDWMプラットフォームを採用
• 投資と寄付を融合した独自サービスを提供

IFA LeadingがDWMを採用し新サービス「IMA」を提供開始

株式会社IFA Leadingは、株式会社スマートプラスの投資一任サービスプラットフォームDigital Wealth Manager（DWM）を採用し、米国上場株式を投資対象とした「IFA Leading Managed Account（IMA）」の提供を2024年8月16日に開始した。IMAは、世界中の株式、債券、REITやコモディティ等のオルタナティブ資産クラスに分散投資を行う投資一任運用サービスだ。^[1]

IMAの特徴として、下方リスクを制御することで安定的な資産運用を目指す点が挙げられる。シミュレーション・ベースで資産配分を決定し、不確実性に柔軟に対応する。また、ベイズ・アプローチを採用することで推定誤差の影響を緩和し、長期的な資産運用における不確実性に対して頑健な資産配分を決定する。

IMAでは、お客様にお支払いいただいた手数料の一部を「寄付ポイント」としてお客様に還元する制度を導入している。3社の寄付プラットフォームと提携することで、4,000以上の団体から寄付先を選択することが可能となった。IFA Leadingのアドバイザーが団体選びや手続きのサポートを提供する体制も整えており、投資と寄付を融合した独自のサービスを実現している。

IMAの特徴まとめ

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ベイズ・アプローチについて

ベイズ・アプローチとは、ベイズの定理を基礎とした統計的方法論のことを指しており、主な特徴として以下のような点が挙げられる。

• 過去データと新しいデータを組み合わせて推定精度を向上
• 不確実性を考慮した柔軟な予測が可能
• 金融、科学、医療など幅広い分野で活用

IMAの資産運用において、ベイズ・アプローチは長期的な投資における推定誤差の影響を緩和するために採用されている。期待リターン、推定リスク、相関関係などの推定値と実測値の間に生じる誤差を考慮し、より頑健な資産配分を決定することが可能となる。このアプローチにより、不確実性の高い市場環境下でも安定的な運用を目指すIMAの戦略が支えられている。

IMAサービスに関する考察

IMAサービスの良い点として、投資と寄付を融合させた独自性の高いアプローチが挙げられる。このアプローチは、投資家の社会貢献意識を高めるだけでなく、金融サービスの新たな形を示している。一方で、寄付ポイント制度の運用や4,000以上の寄付先の管理など、サービスの複雑性が増すことによる運営コストの上昇や、顧客の理解を得るための説明負担の増加が課題となる可能性もある。

これらの課題に対する解決策として、AIを活用した寄付先推薦システムの導入や、寄付の社会的インパクトを可視化するツールの開発が考えられる。また、投資パフォーマンスと寄付活動の相関関係を分析し、投資家にフィードバックする機能も有効だろう。今後は、ESG投資との連携や、ブロックチェーン技術を活用した寄付の透明性向上など、さらなる革新的な機能の追加が期待される。

長期的には、IMAのようなサービスが金融業界全体に波及し、「投資を通じた社会貢献」という新たな価値観が定着することが期待される。これにより、個人投資家の社会的責任投資への参加が促進され、資本市場を通じた社会課題解決の加速につながる可能性がある。IFA Leadingには、このサービスを通じて、金融の枠を超えた社会変革の先駆者となることを期待したい。

参考サイト

1. ^ PR TIMES. 「IFA Leadingがスマートプラスの投資一任サービスプラットフォーム Digital Wealth Managerを採用し、「IFA Leading Managed Account」を提供開始 | 株式会社Finatextホールディングスのプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000410.000012138.html, (参照 24-08-17).

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