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公開：2024-10-09

ビィ・フォアードがAMLシステムを導入、中古車輸出業界初の自社運用でマネーロンダリングリスク低減へ

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

記事の要約

• ビィ・フォアードがAMLシステムを導入
• 取引先の制裁対象者スクリーニングを実施
• 中古車輸出業界初の自社運用AMLシステム

ビィ・フォアードのAMLシステム導入による取引リスク低減

株式会社ビィ・フォアードは、2024年10月8日より越境ECサイト運営におけるマネーロンダリングリスクを低減するため、アンチマネーロンダリングシステム（AMLシステム）を導入した。このシステムは、Lexis Nexis RISK SOLUTIONS社のスクリーニングソフトウェアと同社のシステムを連携させたものだ。^[1]

AMLシステムの主な機能は、取引発生前に取引先が制裁対象者であるかどうかをスクリーニングすることで、制裁対象者との取引を未然に防止することにある。このシステムの導入は、中古車輸出業界では初めての試みであり、ビィ・フォアードの先進的な取り組みを示している。

制裁対象者との取引を防ぐことは、外交政策や安全保障上の観点から重要である。米国の財務省外国資産管理室（OFAC）、日本国財務省、国連、EUなどが定める制裁対象者との取引は、多額の罰金や風評リスクを生じさせる可能性がある。ビィ・フォアードは、このリスクを低減するためにAMLシステムを基幹システムに連携させた。

ビィ・フォアードのAMLシステム導入の特徴

ビィ・フォアードの越境ECサイトはこちら

OFACについて

OFACとは、米国財務省外国資産管理室（Office of Foreign Assets Control）の略称であり、主に以下のような役割を担っている。

• 経済制裁プログラムの実施と管理
• 制裁対象国や個人、団体のリスト管理
• 制裁違反に対する罰則の執行

OFACは、米国の国家安全保障と外交政策目標を支援するために、特定の国や個人、団体との取引を制限する経済制裁を実施している。ビィ・フォアードが導入したAMLシステムは、このOFACが定める制裁対象者リストを含む複数の制裁リストと照合することで、違法な取引を防止し、企業のコンプライアンスリスクを大幅に軽減することが可能になる。

ビィ・フォアードのAMLシステム導入に関する考察

ビィ・フォアードによるAMLシステムの導入は、中古車輸出業界におけるコンプライアンス強化の先駆的な取り組みとして評価できる。このシステムにより、国際的な制裁対象者との取引を効果的に防止し、企業の信頼性向上につながるだろう。一方で、システムの誤検知や過剰なスクリーニングによる取引の遅延など、運用面での課題が生じる可能性も考えられる。

これらの課題に対しては、システムの精度向上や、スクリーニング結果の迅速な確認プロセスの構築が解決策として考えられる。今後は、AIやマシンラーニングを活用したより高度なスクリーニング技術の導入や、リアルタイムでの取引監視機能の追加など、さらなる機能拡張が期待される。また、業界全体でのAMLシステムの標準化や、他社との情報共有体制の構築なども、将来的な課題解決につながるだろう。

ビィ・フォアードのこの取り組みは、中古車輸出業界全体のコンプライアンス意識向上に寄与すると考えられる。今後は、このシステムの運用実績や効果を業界内外に積極的に共有し、ベストプラクティスを確立していくことが重要だ。さらに、国際的な規制動向や技術革新に柔軟に対応し、継続的にシステムを進化させていくことで、グローバルな取引環境の健全化に貢献することが期待される。

参考サイト

1. ^ PR TIMES. 「越境ECサイト運営のビィ・フォアード 業界初！アンチマネーロンダリングシステム導入 | 株式会社ビィ・フォアードのプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000165.000009457.html, (参照 24-10-09).

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