TERASSとauフィナンシャルパートナーが業務連携開始、マネープラン提案と住宅購入サポートで顧客の人生設計をサポート

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

PR TIMES より

記事の要約

TERASSとauフィナンシャルパートナーが業務連携開始
マネープラン提案と住宅購入サポートを提供
ライフプラン設計と住宅購入の悩みを解決

TERASSとauフィナンシャルパートナーの業務連携によるサービス拡充

auフィナンシャルパートナー株式会社とTERASS株式会社は2024年10月21日に募集関連行為に関する業務委託契約を締結し同日より業務連携を開始した。両社の連携により顧客のライフプラン設計と住宅購入に関わる金銭的な問題や家探しの悩みを解決し人生をより豊かにするサポートを提供することが可能になったのだ。^[1]

近年の建築労務費・建築資材の原価高騰を受けて新築分譲マンションの供給減少や価格高騰が続いており新築・中古マンション購入の年収倍率は首都圏で11～12倍近畿圏でも8～10倍と10年前と比べて＋3～5ポイント高くなっている。さらに物価高騰による実質賃金の低下や超低金利で預貯金だけでは金融資産が増えないなど将来の人生設計のリスクも高まっているのだ。

このような状況下で住宅購入を検討する顧客は銀行などから提示される「借りられる上限金額」をそのまま予算とするのではなく現在の状況・将来の人生設計を踏まえて「どのような暮らしのために」「いくらまでの予算で」「どのような家を」買うことがベストなのかを見極めて家探しをすることがより重要となっている。両社の連携はこのような課題に対応するものと言えるだろう。

TERASSとauフィナンシャルパートナーの提供サービスまとめ

	auフィナンシャルパートナー	TERASS
主なサービス	auマネープラン相談	不動産エージェントによるサポート
特徴	ファイナンシャルプランナーによる無料相談	中立的な立場での住宅購入サポート
提供内容	ライフプラン設計、資産形成アドバイス	物件選定、買うべき金額の見える化
実績	開業から5年で相談件数13万件超	累計仲介取扱高2,200億円突破

TERASSの公式サイトはこちら

ファイナンシャルプランナーについて

ファイナンシャルプランナーとは個人や法人の顧客に対して資産設計や運用のアドバイスを行う専門家のことを指しており主な特徴として以下のような点が挙げられる。

ライフプランに基づいた総合的な資産管理を提案
税金や保険、不動産などの幅広い知識を活用
中立的な立場で顧客の利益を最優先に考える

auフィナンシャルパートナーのauマネープラン相談では、ファイナンシャルプランナーが無料で相談に応じており、節約から資産形成に至るまで幅広いアドバイスを提供している。家計の収支状況を見える化するキャッシュフロー表の作成も行っており、顧客一人一人に合わせたライフプラン設計をサポートしているのだ。

TERASSとauフィナンシャルパートナーの業務連携に関する考察

TERASSとauフィナンシャルパートナーの業務連携は、住宅購入を考える顧客にとって非常に有益なサービスとなる可能性が高い。ファイナンシャルプランナーによる綿密なライフプラン設計と、中立的な立場の不動産エージェントによる住宅購入サポートを同時に受けられることで、より適切な住宅選びが可能になるだろう。特に近年の住宅価格高騰や経済的不確実性を考慮すると、このようなトータルサポートの重要性は増している。

一方で、今後の課題として、両社のサービスをいかにシームレスに連携させるかが挙げられる。顧客情報の適切な共有やサービス間の円滑な移行が重要となるだろう。また、個人情報保護の観点から、データの取り扱いには細心の注意が必要だ。これらの課題に対しては、セキュアな情報共有システムの構築や、明確な個人情報取り扱いポリシーの策定が解決策として考えられる。

今後追加してほしい機能としては、オンラインでのリアルタイム相談サービスやAIを活用した初期診断ツールなどが挙げられる。これにより、より多くの顧客が気軽にサービスを利用できるようになるだろう。また、住宅ローンの事前審査や、物件情報とライフプランの自動マッチング機能なども、サービスの付加価値を高める可能性がある。両社の連携が、日本の住宅購入プロセスに新たな標準をもたらすことに期待したい。