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公開：2024-08-07

KYCCがRiskAnalyzeにあいまい検索機能を追加、AML/CFT対策の効率化とリスク管理を強化

text: XEXEQ編集部

記事の要約

• KYCCがRiskAnalyzeにあいまい検索機能を追加
• 外国人名称の多様な表記や誤記に対応
• AML/CFT対策の効率化とリスク管理を強化

KYCCのRiskAnalyzeに追加されたあいまい検索機能の詳細

KYCコンサルティング株式会社は2024年8月6日より、反社チェック・AML/CFT対策ツール「RiskAnalyze」にあいまい検索機能を追加し提供を開始した。この新機能により、外国人の名前の多様な表記や誤記にも対応し、より正確なリスク管理が可能になったのだ。金融機関や規制対象事業者は、FATF（金融活動作業部会）や金融庁からの要請に基づき、外国のPEPs（著名な公人）や国際的な制裁リストの確認を厳格に行うことが求められている。^[1]

あいまい検索機能の開発背景には、外国人名称の多様な表記や誤記、広範なデータベースからの効率的な情報抽出など、いくつかの課題が存在した。KYCCは、これらの課題を解決するために、高度なマッチング技術を採用したあいまい検索機能を開発した。この機能は、特定の音の特徴を分析し、名前の発音に基づいて一致を検出する技術と、文字列間の距離を計測して誤字や類似の名前を特定する技術を組み合わせ、精度の高いマッチングを実現している。

RiskAnalyzeのあいまい検索機能は、使いやすいインターフェースを提供し、ユーザーが簡単に利用できるよう設計されている。また、ユーザーは検索の一致率を「高：80％以上」「中：70％以上」「低：50％以上」から選択でき、必要に応じた精度での検索が可能だ。これにより、新規取引先のスクリーニングから既存取引先の年次レビューまで、様々な用途に応じた柔軟な検索が可能となっている。

RiskAnalyzeのあいまい検索機能の特徴まとめ

AML/CFT対策について

AML/CFT対策とは、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策のことを指しており、主な特徴として以下のような点が挙げられる。

• 金融機関や規制対象事業者に義務付けられた取り組み
• FATFや各国金融当局による国際的な要請に基づく
• 取引の監視や顧客の身元確認などを含む包括的な対策

AML/CFT対策は、金融システムの健全性と透明性を確保するために不可欠な取り組みである。この対策には、顧客の身元確認（KYC）、取引のモニタリング、疑わしい取引の報告、リスク評価など、多岐にわたるプロセスが含まれる。特に、国際的な取引が増加する中で、外国のPEPsや制裁対象者のスクリーニングは重要性を増しており、KYCCのRiskAnalyzeのようなツールの活用が効果的な対策の鍵となっている。

RiskAnalyzeのあいまい検索機能に関する考察

RiskAnalyzeのあいまい検索機能は、AML/CFT対策の効率化に大きく寄与する可能性がある一方で、プライバシーの問題が今後浮上する可能性がある。個人情報保護法の観点から、どこまで詳細な情報を収集し、どのように管理するかについて、慎重な検討が必要になるだろう。また、誤検出によるレピュテーションリスクも考慮しなければならない。

今後、AIやマシンラーニングを活用したリアルタイムの取引モニタリング機能の追加が期待される。これにより、より迅速かつ正確な異常検知が可能になり、金融犯罪の予防効果が高まるだろう。また、ブロックチェーン技術との統合により、取引の透明性と追跡可能性が向上し、より強固なAML/CFT体制の構築につながる可能性がある。

KYCCには、法規制の変更や新たな金融犯罪手法に迅速に対応できる柔軟性を持つことが求められる。国際的な規制当局との連携を強化し、グローバルスタンダードに準拠したソリューションの提供が重要だ。また、中小企業や新興フィンテック企業向けのスケーラブルな価格モデルの導入も、AML/CFT対策の裾野を広げる上で有効な戦略となるだろう。

参考サイト

1. ^ PR TIMES. 「KYCコンサルティング、新機能「あいまい検索」でRiskAnalyzeの外国人名称照会を強化 | KYCコンサルティング株式会社のプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000050.000044602.html, (参照 24-08-07).
2. 金融庁. https://www.fsa.go.jp/

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