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公開：2024-08-28

DTSが中堅金融機関向けAMLケース管理ツールを提供開始、疑わしい取引の効率的管理を実現

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

記事の要約

• DTSがAMLケース管理ツールを提供開始
• 中堅金融機関向けに疑わしい取引管理を効率化
• FATF第5次審査に向けたAML業務の高度化に貢献

DTSが中堅金融機関向けAMLケース管理ツールを提供開始

株式会社DTSは、2024年9月1日から国内中堅金融機関をターゲットにAML（Anti-Money Laundering：マネー・ローンダリング対策）ケース管理ツールの提供を開始する。このツールは、銀行・証券・仮想通貨・生命保険等へのAML/CFT製品導入の実績とノウハウを活用して開発されたものだ。中堅金融機関のAML業務における疑わしい取引のケース管理の効率化・堅牢化を実現することが目的となっている。^[1]

近年、国内の金融機関ではAML業務をサポートするシステムの高度化が進んでいるが、中堅金融機関においてはコストがネックとなり、抽出された疑わしい取引のケース管理のシステム化が進んでいない状況にあった。このため、オペレーションの属人化による業務負荷の増加が課題となっていたのだ。DTSの新ソリューションは、こうした課題に対応するものとなっている。

DTSは、このAMLケース管理ツールの提供を通じて、今後のFATF（Financial Action Task Force：金融活動作業部会）第5次審査に向けて、金融のあらゆる業態のAML業務の高度化・効率化に貢献していく方針だ。組織犯罪やテロ活動の国際的な活発化、非対面取引やキャッシュレス決済の進展に伴う犯罪手口の高度化・複雑化に対応するため、中堅金融機関においてもAMLシステムの導入・高度化が求められている。

AMLケース管理ツールの機能まとめ

AML（Anti-Money Laundering）について

AMLとは、Anti-Money Launderingの略称で、マネー・ローンダリング対策のことを指しており、主な特徴として以下のような点が挙げられる。

• 金融機関による不正資金の流通防止策
• 取引モニタリングと疑わしい取引の報告
• 国際的な協調体制の構築と法規制の整備

DTSが提供を開始するAMLケース管理ツールは、このAML対策の一環として開発されたものだ。中堅金融機関向けに価格と機能をアジャストさせることで、より広くAML業務の効率化に貢献することを目指している。大手金融機関向け統合AMLパッケージソフト「AMLion（アムリオン）」のノウハウを活用し、中堅金融機関の実情に合わせた機能を提供している。

AMLケース管理ツールに関する考察

DTSのAMLケース管理ツールの提供開始は、中堅金融機関のAML業務効率化において重要な一歩となるだろう。特に、既存のBI・ETLツールとの連携が可能な点は、導入障壁を下げる効果があると考えられる。一方で、金融機関ごとに異なる業務フローや既存システムとの統合など、カスタマイズの必要性が課題となる可能性もある。

今後、このツールの普及に伴い、中堅金融機関全体のAML対策レベルが向上することが期待される。しかし、テクノロジーの進化に伴い、マネー・ローンダリングの手法も高度化する可能性がある。そのため、DTSには継続的な機能更新とAI技術の積極的な活用が求められるだろう。金融機関側も、ツール導入だけでなく、人材育成や組織体制の整備など、総合的なAML態勢の強化が必要となる。

また、FATF第5次審査に向けて、このツールがどの程度の効果を発揮するかも注目点だ。国際的な基準に適合したAML対策の実施が求められる中、DTSのツールが日本の金融セクター全体の競争力向上にどう寄与するかが重要になる。今後は、ツールの導入事例や効果測定結果などの情報共有が、業界全体のAML対策の底上げにつながるのではないだろうか。

参考サイト

1. ^ PR TIMES. 「【ＤＴＳ】中堅金融機関向けにAMLケース管理ツールを提供開始 | 株式会社DTSのプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000141.000081622.html, (参照 24-08-28).
2. Microsoft. https://www.microsoft.com/ja-jp

※上記コンテンツはAIで確認しておりますが、間違い等ある場合はコメントよりご連絡いただけますと幸いです。

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