auフィナンシャルパートナーとTERASSが業務連携、マネープラン提案と住宅購入サポートで顧客の豊かな人生実現を目指す

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

PR TIMES より

記事の要約

auフィナンシャルパートナーとTERASSが業務連携開始
マネープラン提案と住宅購入サポートを提供
お客さまの豊かな人生実現を目指す

auフィナンシャルパートナーとTERASSの業務連携による新サービス展開

auフィナンシャルパートナー株式会社とTERASS株式会社は2024年10月21日に募集関連行為に関する業務委託契約を締結し、同日より業務連携を開始した。両社の連携により、お客さまのライフプラン設計と住宅購入に関わるお金や家探しのお悩みを解決し、お客さまの人生がより豊かになるサポートを提供する。^[1]

近年の建築労務費・建築資材の原価高騰などを受けて、新築・中古マンション購入の年収倍率が首都圏で11～12倍、近畿圏でも8～10倍と10年前と比べて＋3～5ポイント高くなっている。さらに物価高騰による実質賃金の低下や超低金利環境下での金融資産増加の困難さなど、将来の人生設計におけるリスクも高まっている。

このような状況下で、住宅購入を検討するお客さまは、現在の状況・将来の人生設計を踏まえて「どのような暮らしのために」「いくらまでの予算で」「どのような家を」買うことがベストなのかを見極めて家探しをすることがより重要となっている。auフィナンシャルパートナーとTERASSの連携は、このニーズに応えるものだ。

auフィナンシャルパートナーとTERASSの連携サービス概要

	auフィナンシャルパートナー	TERASS
主なサービス	auマネープラン相談	不動産エージェントによるコンサルティング
特徴	ファイナンシャルプランナーによる無料相談	中立的な立場での住宅購入サポート
実績	開業から5年で相談件数13万件超	創業以来の累計仲介取扱高2,200億円突破
提供内容	キャッシュフロー表作成、ライフプラン設計	「買うべき金額」の見える化、全プロセスのフルサポート

ファイナンシャルプランナーについて

ファイナンシャルプランナーとは、個人や家族の資産状況や将来の目標を分析し、最適な金融計画を立案・実行するプロフェッショナルのことを指す。主な特徴として以下のような点が挙げられる。

資産運用、保険、税金、不動産など幅広い金融知識を持つ
顧客のライフプランに基づいた総合的な資産管理を行う
中立的な立場で顧客にとって最適な金融商品を提案する

auフィナンシャルパートナーのauマネープラン相談では、このファイナンシャルプランナーが無料で相談に応じている。開業から5年で相談件数が13万件を超えるなど、多くの顧客から支持を得ている。ファイナンシャルプランナーの活用により、個人の金融リテラシー向上や長期的な資産形成の実現が期待される。

auフィナンシャルパートナーとTERASSの業務連携に関する考察

auフィナンシャルパートナーとTERASSの業務連携は、住宅購入を検討する顧客にとって非常に有益なサービスとなる可能性が高い。特に、ファイナンシャルプランナーによる総合的な資産管理と、不動産エージェントによる中立的な住宅購入サポートが組み合わさることで、顧客は自身の財務状況と将来設計に基づいた適切な住宅購入の意思決定を行えるだろう。

一方で、今後の課題としては、両社のサービスの連携度合いや情報共有の方法が挙げられる。顧客情報の取り扱いには十分な注意が必要であり、プライバシー保護と効果的なサービス提供のバランスを取ることが重要だ。また、サービスの質を維持するためには、両社の専門家が常に最新の金融・不動産市場の動向を把握し、スキルアップを続けることが不可欠である。

今後は、デジタル技術を活用したオンラインコンサルティングの拡充や、AI技術を用いた初期診断サービスの導入など、より利便性の高いサービス展開が期待される。さらに、多様化する顧客ニーズに対応するため、シニア層向けの資産活用プランや、若年層向けの長期資産形成プランなど、ターゲットを絞ったサービスの開発も検討の余地があるだろう。