ビジネススキル

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公開：2024-12-11

ファンズと中国銀行がオンライン顧客紹介で連携、非対面チャネルでの資産運用サービス提供を強化

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

記事の要約

• Fundsと中国銀行がオンライン顧客紹介で連携開始
• 中国銀行のWEBサイトでFundsの広告掲載とメール配信
• 固定利回り投資の資産運用サービスを提供

ファンズと中国銀行のオンライン顧客紹介連携

ファンズ株式会社は固定利回り投資の資産運用サービスFundsを提供し、2024年12月4日より株式会社中国銀行とオンラインでの顧客紹介連携を開始した。中国銀行のWEBサイト上にFundsの記事型広告およびバナーを掲載し、メルマガ配信によってFundsのサービスを紹介する形で展開されることになっている。^[1]

中国銀行は2026年度までに9割の取引を非対面で完結可能とすることを目標としており、非対面チャネルでのサービス拡充を積極的に推進している。Fundsの導入によって非対面チャネルでの新たな接点作りや、顧客への新たな資産運用機会の創出が期待されることになった。

Fundsは個人投資家向けに1円から上場企業などへの間接的な貸出しを可能とするオンラインプラットフォームとして、これまでに101社が組成する486のファンドを募集してきた。2024年11月末日現在において分配遅延や貸し倒れは0件という実績を持つサービスである。

Fundsのサービス概要まとめ

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固定利回り投資について

固定利回り投資とは、投資開始時に利回りが定められており、市場の変動に左右されにくい投資手法のことを指す。主な特徴として、以下のような点が挙げられる。

• 投資期間中の利回りが確定している
• 市場の影響を直接受けにくい
• 心理的な負担や管理の手間が少ない

Fundsが提供する固定利回り投資では、上場企業などへの間接的な貸出しを通じて収益を得る仕組みとなっている。ただし借り手企業が支払不能になった場合には予定通りの分配が行われない可能性があり、元本が保証されているものではないことに注意が必要だ。

Fundsと中国銀行の連携に関する考察

非対面取引の拡大を目指す中国銀行と、オンラインでの資産運用サービスを提供するFundsの連携は、デジタル化が進む金融業界において理想的な形といえるだろう。特に中国銀行が掲げる2026年度までに9割の取引を非対面で完結させるという目標に対して、Fundsのオンラインプラットフォームは大きな推進力となる可能性が高い。

一方で、固定利回り投資は安定的な運用が可能である反面、市場の上昇局面では相対的に収益機会が限定される可能性がある。今後はより多様な投資ニーズに応えるため、固定利回り以外の商品ラインナップの拡充や、投資教育コンテンツの充実が求められることになるだろう。

さらに、オンライン完結型の資産運用サービスにおいては、セキュリティ対策や顧客サポート体制の強化が重要な課題となる。Fundsと中国銀行の連携を通じて、安全性と利便性を両立した新しい資産運用の形が確立されることを期待したい。

参考サイト

1. ^ PR TIMES. 「ファンズが中国銀行とオンラインでの顧客紹介連携を開始 | ファンズ株式会社のプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000196.000023781.html, (参照 24-12-11).

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