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公開：2025-03-05

マネーツリーがTTデジタル・プラットフォームの職域アプリYORISOと連携、従業員の資産形成支援とファイナンシャル・ウェルビーイング向上を実現

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

記事の要約

• マネーツリーがTTデジタル・プラットフォームの職域アプリ「YORISO」と連携
• 金融データプラットフォーム「Moneytree LINK」による資産データの一元管理が可能に
• 従業員のファイナンシャル・ウェルビーイング向上と福利厚生のデジタル化を実現

マネーツリーとTTデジタル・プラットフォームによる職域アプリの機能拡張

マネーツリー株式会社は、株式会社TTデジタル・プラットフォームが開発し東海東京証券が提供する職域アプリ「YORISO」に、金融データプラットフォーム「Moneytree LINK」が採用されたことを2025年3月5日に発表した。保険業界によるMoneytree LINKの採用は3社目となり、顧客の資産形成支援において重要な役割を果たすことが期待される。^[1]

この連携により、銀行口座やクレジットカード、確定拠出年金、ポイントなど様々な金融データの一元管理が可能となり、アグリゲーション連携による包括的な資産状況の把握と分析が実現する。さらに実際の金融データに基づいたゴールベースシミュレーションの提供や、生成AIを活用したパーソナライズされた金融アドバイスも提供される。

「YORISO」は株式会社MILIZEが開発を担当しており、従業員の金融教育や資産形成をサポートする機能に加え、従業員による社内規程の確認にAIが自動回答を行うポータル機能も備えている。人事部門の業務効率化と従業員のファイナンシャル・ウェルビーイング向上を同時に実現することが可能になった。

職域アプリ「YORISO」の主な機能まとめ

ファイナンシャル・ウェルビーイングについて

ファイナンシャル・ウェルビーイングとは、個人の金融面における健全性と幸福度を表す概念であり、以下のような要素が重要とされている。

• 資産状況の正確な把握と効果的な管理能力
• 将来に向けた計画的な資産形成と運用
• 金融リテラシーの向上と適切な意思決定

企業における従業員のファイナンシャル・ウェルビーイング向上は、人的資本経営の重要な要素として注目を集めている。複数の金融機関に分散している個人の金融データを一元管理し、効果的な支援を提供することで、従業員の金融面での安定性と満足度の向上が期待できるだろう。

Moneytree LINKとYORISOの連携に関する考察

Moneytree LINKとYORISOの連携は、従業員の資産形成支援において画期的な進展となる可能性を秘めている。金融データの一元管理とAIによる分析を組み合わせることで、より実践的で効果的な資産形成アドバイスが可能になるだろう。ただし、個人情報保護やセキュリティ面での万全な対策が不可欠となる。

今後は、より多くの金融機関やサービスとの連携拡大が期待される一方で、データの正確性や更新頻度の維持が課題となるかもしれない。APIの安定性やシステムの可用性を確保しつつ、ユーザーにとって価値のある新機能を継続的に提供していく必要があるだろう。

将来的には、機械学習モデルの精度向上により、より高度なパーソナライズ機能の実装が期待される。従業員一人一人のライフステージや目標に合わせた、より細やかな資産形成支援が実現できる可能性を秘めている。

参考サイト

1. ^ PR TIMES. 「マネーツリー、TTデジタル・プラットフォームの職域アプリ「YORISO」と金融データプラットフォーム「Moneytree LINK」を連携 | マネーツリー株式会社のプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000136.000007202.html, (参照 25-03-05).

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