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公開：2024-12-20

LIFE-DがスマートプラスのDWMを活用した投資一任運用サービスを開始、ゴールベースアプローチによる長期資産形成をサポート

text: XEXEQ編集部
（記事は執筆時の情報に基づいており、現在では異なる場合があります）

記事の要約

• LIFE-DがスマートプラスのDWMを活用した投資一任運用サービスを開始
• 米国上場株式を対象とした分散投資ポートフォリオを提供
• ゴールベースアプローチによる長期的な資産運用をサポート

スマートプラスの投資一任運用サービスプラットフォームの活用

株式会社LIFE-Dは、資産運用の文化定着を目指し、スマートプラス社の投資一任サービスプラットフォームDigital Wealth Managerを活用した運用サービス「Life Design Manager」を2024年12月19日より提供開始した。LIFE-Dは本年8月からIFA事業を展開しており、長期的な視点とゴールベースアプローチによる資産運用支援を実施している。^[1]

Life Design Managerは米国上場株式やETFを投資対象とし、世界中の株式、債券、REITやコモディティなどのオルタナティブ資産に分散投資するポートフォリオを提供している。DWMを活用することで、NISA制度における成長投資枠の活用や目的別口座の設定、分配金・配当金の受取方法の選択が可能となった。

運用戦略の特徴として、下方リスクの制御による安定的な資産運用、シミュレーションベースの資産配分決定、ベイズアプローチによる推定誤差の緩和を採用している。四半期ごとの資産配分比率の見直しとリバランスにより、顧客資産に応じた最適なポートフォリオの維持を目指している。

Life Design Managerのサービス概要

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ゴールベースアプローチについて

ゴールベースアプローチとは、達成したい目標を事前に設定し、その目標達成のための運用計画を立てて資産運用を行う手法のことを指す。主な特徴として以下のような点が挙げられる。

• 目標達成のための具体的な運用計画の策定
• 定期的な運用状況の確認と見直し
• 1990年代から米国で普及している実績ある手法

Life Design Managerでは、このゴールベースアプローチを採用することで、顧客一人一人の人生設計に合わせた資産運用の提案を実現している。NISA制度における成長投資枠の活用や目的別口座の設定と組み合わせることで、より効果的な長期運用が可能となっている。

投資一任運用サービスの展開に関する考察

スマートプラスのDWMプラットフォームを活用したLife Design Managerの提供開始は、投資一任運用サービスの新たな展開を示している。特にNISA制度との連携や目的別口座の設定機能は、個人投資家のニーズに応える重要な特徴となっており、長期的な資産形成を支援する体制が整いつつある。

今後の課題として、市場環境の変化に応じた運用戦略の柔軟な調整や、より多くの投資家への適切な情報提供が挙げられる。特にベイズアプローチを活用した運用手法については、その効果や利点を分かりやすく説明し、投資家の理解を深めていく必要があるだろう。

長期的な展望として、デジタル技術を活用した投資一任運用サービスの普及が期待される。資産運用の文化定着というビジョンの実現に向けて、運用実績の蓄積とサービスの継続的な改善が重要な鍵となっていくだろう。

参考サイト

1. ^ PR TIMES. 「スマートプラスの投資一任サービスプラットフォームを活用した投資一任運用サービス「Life Design Manager」を、有力IFA企業のLIFE-Dが仲介開始 | 株式会社Finatextホールディングスのプレスリリース」. https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000447.000012138.html, (参照 24-12-20).

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